El derecho penal económico no solo afecta a grandes corporaciones. Los particulares, empleados o pequeños autónomos también pueden verse rápidamente en el punto de mira de los investigadores. Ya sea una acusación de estafa en comercio online, discrepancias en la caja de la empresa o problemas de insolvencia: a menudo está en juego su existencia económica.
Las autoridades de investigación suelen trabajar con tenacidad en este ámbito e intervienen profundamente en su esfera privada, llegando incluso al bloqueo de cuentas bancarias. No le representamos con jerga jurídica incomprensible, sino con una estrategia clara para mantener el daño a su patrimonio y a su futuro lo más bajo posible.
Estafa (§ 263 StGB - Código Penal Alemán)
La acusación de estafa es el "clásico" entre los delitos patrimoniales. Las constelaciones de casos son diversas y afectan a personas de todos los ámbitos sociales:
- Estafa al contratar (Eingehungsbetrug): Ha pedido mercancías o encargado servicios, y la fiscalía le acusa de saber desde el principio que no podría pagar.
- Fraude de prestaciones y subvenciones: Acusaciones relacionadas con el BAföG (ayuda estudiantil), Bürgergeld (renta ciudadana), ayudas por Corona o subsidio por jornada reducida (Kurzarbeitergeld).
- Estafas Online y en eBay: Disputas sobre bienes vendidos que son perseguidas por la vía penal.
A menudo se trata de disputas civiles que se criminalizan injustamente. Separamos el derecho civil del derecho penal y luchamos por el sobreseimiento del procedimiento.
Administración Desleal y Apropiación Indebida
Esta acusación afecta con frecuencia a empleados o directores de pequeñas sociedades limitadas (GmbH). ¿Ha utilizado fondos del empleador para fines privados? ¿O ha contabilizado incorrectamente fondos como miembro de la junta de una asociación? Incluso si tenía la intención de devolver el dinero, la acusación de administración desleal (§ 266 StGB) surge rápidamente. Examinamos detenidamente si realmente se ha producido un perjuicio patrimonial y si se puede demostrar el dolo.
Derecho Penal de Insolvencia para Autónomos
Cuando el propio negocio entra en crisis, la presión es enorme. Quien solicita la insolvencia demasiado tarde se arriesga a una acusación por retraso en la solicitud de insolvencia (Insolvenzverschleppung). La retención de las cuotas de la seguridad social (seguro médico no pagado) también es un delito que se persigue automáticamente. Le acompañamos a través de esta crisis para evitar antecedentes penales.
¿Cuenta bloqueada? (Embargo de bienes)
Si el Estado quiere "incautar" patrimonio (decomiso), a menudo se congelan cuentas corrientes privadas o cuentas comerciales ya durante las investigaciones (arresto). De repente se encuentra sin dinero para el alquiler o la comida.
Aquí se requiere prisa: Interponemos recursos legales de inmediato para asegurar el mínimo inembargable y desbloquear las cuentas.
Delitos contables y falsedad en cuentas anuales
Las indicaciones incorrectas en cuentas anuales o balances (§ 331 HGB) pueden surgir como acusación accesoria en el marco de un proceso penal económico más amplio. En esos casos, atendemos el aspecto contable como parte de la defensa global. No asumimos causas de derecho penal tributario autónomo (§ 370 AO).
Blanqueo de Capitales y Corrupción
Las acusaciones de blanqueo de capitales (§ 261 StGB) afectan cada vez más a terceros no implicados: quien ha recibido dinero de un tercero sin conocer su origen puede, aun así, convertirse en objetivo de los investigadores. Los más afectados son agentes inmobiliarios, abogados y concesionarios de automóviles, sujetos a obligaciones legales de prevención del blanqueo. Las acusaciones de corrupción (§§ 331 ss. StGB) afectan a funcionarios públicos y titulares de mandato, pero también a directores de empresas privadas. Tenemos experiencia en la defensa en ambos ámbitos y nos incorporamos al caso lo antes posible para limitar los daños.
Defendemos a nuestros clientes en todos los estadios del proceso: desde las investigaciones preliminares hasta el juzgado de lo penal. Si se enfrenta a una acusación de derecho económico-penal en Mannheim o en cualquier otra jurisdicción alemana, contáctenos para una primera valoración gratuita y sin compromiso.
Información válida a fecha de: Febrero 2026